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Publié le : 31 Août 2005

• Assurance

Sommaire de la chronique:

• Un été chaud, chaud, chaud…
• Industrielle Alliance, gestion de fonds : une nouvelle alternative
• La nouvelle V15 de l’Industrielle Alliance : conçue pour les entreprises

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Publié le : 30 Août 2005

Qu’arrivera-t-il de vos biens à votre décès?

Que vous ayez beaucoup de biens ou que vous en possédiez peu, il importe par-dessus tout qu’ils soient transmis à ceux et celles à qui vous les destinez au moment de votre décès. N’est-il pas rassurant de savoir qu’au moment où votre décès attristera vos proches, vous aurez tout prévu pour leur éviter des complications? Le testament vous permet de choisir vos héritiers et légataires et d’établir clairement vos dernières volontés. En l’absence de testament, c’est la loi qui détermine les personnes qui héritent de vos biens. Un testament bien fait est la gage du respect de vos volontés. De plus, il peut grandement faciliter le règlement de votre succession. Si vous avez des enfants mineurs, le testament est essentiel pour bien protéger votre famille en cas de décès.

Le testament est un document juridique de première importance qui sert de base au règlement de votre succession. Pour cette raison, il est essentiel qu’il soit bien rédigé, complet et, surtout, sans ambiguïté. En faisant appel aux services d’un notaire, juriste expérimenté en planification successorale et en rédaction d’actes, vous avez l’assurance que votre testament ne présentera aucune difficulté d’interprétation. Votre notaire connaît l’importance du choix des mots. En accord avec les exigences de la loi, il rédige vos dernières volontés d’après vos instructions. De plus, ses conseils vous aident à ne rien oublier, ce qui simplifiera la tâche de ceux ou celles qui liquideront votre succession.

Autre avantage certain, l’original de votre testament notarié est conservé en lieu sûr par le notaire, à l’abri d’une perte ou d’une destruction. Enfin, le notaire le fait inscrire au Registre des testaments de la Chambre des notaires. Mentionnons toutefois que le testament notarié n’est pas déposé au registre : on ne fait qu’y inscrire son existence, ce qui assure la discrétion tout en facilitant sa découverte à votre décès.

Je tiens à remercier Me Sylvie Tremblay pour son aide à la préparation de ce texte.

Pour plus d’informations à ce sujet, n’hésitez pas à me contacter.

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Publié le : 31 Mai 2005

• REEE
• Assurance
• Impôts

Sommaire de la chronique:

• Protéger votre capital tout en profitant de la croissance boursière
• bonifications apportées aux régimes d’épargne-études
• comment réduire vos impôts
• BIEN PLUS QU’UNE ASSURANCE VIE : la nouvelle protection V-15 de l’Industrielle Alliance

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Publié le : 17 Avril 2005

• Marché financier
• Impôts

Avec l'arrivée du beau temps à cette période de l'année, vous recevez peut-être un retour d'impôt. Que faire de ce montant?

Vous pourriez en profiter pour rembourser un emprunt à taux d'intérêt élevé. Vous pourriez également réinvestir ce montant en REER afin d'obtenir un retour d'impôt plus important l'an prochain. Vous augmentez également votre capital pour la retraite.

Plutôt que de laisser des sommes dormir dans votre compte bancaire, pourquoi ne pas investir un montant systématiquement à tous les mois? C'est simple et nous pouvons retirer automatiquement un montant de votre compte bancaire à tous les mois. Cela vous permet de profiter des fluctuations boursières en cours d'année et d'obtenir des gains sur vos placements dès maintenant.

Pour vos investissements, le gestionnaire du fonds NordOuest Actions Américaines est très positif présentement. Il a réussi à trouver plusieurs entreprises sous-évaluées de 40%. Le fonds a fait 4% de mieux que le marché américain au premier trimestre de 2005. Il est présentement 100% investit aux États-Unis. Il est optimiste car il a trouvé plusieurs entreprises qui rencontrent ses critères très rigoureux.

N'hésitez pas à me contacter si vous désirez mettre en application une de ces stratégies.

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Publié le : 28 Février 2005

• REER
• Planification financière

Sommaire de la chronique:

• Une stratégie gagnante
• Ottawa élimine la limite en contenu étranger et augmente les limites de cotisations REER
• LES OBLIGATIONS À RENDEMENT RÉEL : pour se protéger des effets de l’inflation
• L’analyse des besoins au décès : Un exercice primordial.

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