Détails

Publié le : 23 Novembre 2020

• Planification financière

Bonjour,  

Dernièrement, Jean-François a été interviewé pour un article récent de Finance et investissement. On y constate que tous les planificateurs financiers ne voient pas les choses de la même manière. En remettant en question nos stratégies et l’opinion de plusieurs personnes, nous sommes convaincus que nous avons la bonne approche dans la planification financière de nos clients.

Voici le lien de l'article : 

https://www.finance-investissement.com/edition-papier/nouvelles-edition-papier/mieux-comprendre-certaines-subtilites/

Bonne lecture !

Détails

Publié le : 17 Novembre 2020

Bonjour,

Dans les derniers mois, nous avons pu constater plusieurs changements dans notre vie. Du côté de notre équipe, nous avons été à l’avant-garde dans l’implantation et l’utilisation des nouvelles technologies.  Cette proactivité à s’adapter aux divers changements nous a permis de mieux vous servir et de continuer d’accueillir de nouveaux clients.

Investia a mis beaucoup d’efforts afin de mettre en place un portail sécurisé pour les clients. Cela vous permet de :

• Consulter vos relevés de placement
• Effectuer vos changements d’adresse et de numéro de téléphone
• Partager des documents avec nous de façon sécuritaire
• Lier vos comptes familiaux pour une vision globale
• Télécharger vos documents fiscaux pour l’impôt

Si cela n’est pas déjà fait, nous vous invitons à aller créer votre compte sur le portail client Investia à l’adresse suivante :

https://client.investia.ca/WEMWPN46/Inscription/IdentifierClient/true

Vous aurez besoin de votre numéro de client Investia qui se trouve sur votre relevé de placement.   

Merci et bonne journée

Détails

Publié le : 19 Octobre 2020

• Gestionnaires

Bonjour,

Commentaires sur les obligations

Nous avons écouté une présentation du gestionnaire du fonds RBC/PHN Obligations à rendement élevé Hanif Mamdani.  Il est selon nous le meilleur gestionnaire d’obligations de sociétés.  Voici pourquoi nous l’aimons :

• Très bon rendement avec un risque faible.
• Il investit dans des obligations d’entreprises de bonne qualité, le portefeuille est défensif
• Il procure un rendement sur ses obligations de 4% à 5% alors que les taux d’intérêts sont très bas.
• Il délaisse le secteur pétrolier qui est en déclin.
• Il croît que les mesures de stimulation économiques des gouvernement combinées à l’injection de liquidités dans les marchés va créer de l’inflation. Le portefeuille est bien positionné pour une éventuelle hausse des taux d’intérêts.

Nous investissons avec ce gestionnaire depuis 2009 et nous continuons de le recommander fortement.

Commentaires sur les actions mondiales

Voici les points de vue de Jeremy Burge qui gère un fonds d’actions mondiales chez Capital Group :

Du côté positif :

• Les banques centrales mondiales vont faire ce qu'elles peuvent pour supporter les marchés financiers. Elle vont faire de nouveaux stimulus fiscaux.
• Il ne faut pas sous-estimer le potentiel d'adaptation des humains. On va avoir un vaccin. Les entreprises innovent, sont plus productives et efficientes.  C’est la puissance de l’innovation.
• La surperformance du marché américain ralentie. Mais il y a d'excellentes entreprises aux États-Unis. Il croît que les rendements des actions en Europe et en Asie vont être supérieurs.                       

Du côté négatif               

• Covid : nous sommes dans la 2è vague, il va y avoir des coûts économiques. On ne connaît pas la durée.
• La confrontation Chine-États-Unis peut continuer et avoir des impacts négatifs.
• Les élections américaines peuvent apporter de multiples résultats aux impacts différents.
• La globalisation de l’économie ralentit. Mais l’intelligence artificielle, l’automation et les innovations accélère les changements, plus vite qu'on pensait. Il y aura des zombies compagnies et zombies secteurs qui comptent sur le soutien du gouvernement pour survivre.
• Des troubles sociaux peuvent amener un impact sur les politiques gouvernementales
• L’inflation pourrait apparaître, il faudra être vigilent, le niveau de stimulus fiscal est élevé.

Il y a plusieurs points négatifs, mais ça créée des opportunités.  L’équipe de Capital Group est en mesure de bien identifier les opportunités grâce à son équipe de 231 analystes et gestionnaires partout dans le monde. Nous regardons pour inclure ces gestionnaires dans le portefeuille de nos clients au cours des prochains mois.

Nous pensons toujours qu’il est préférable d’investir lorsqu’il y a de l’incertitude (Coronavirus, élections américaines).  Lorsque l’économie sera bien repartie, les actions auront déjà beaucoup augmentées.  Dans un environnement de taux d’intérêts entre 0% et 1%, une entreprise qui est en mesure d’accroître ses profits de 10% à 15% par an vaut plus cher.  Donc la bourse pourrait atteindre de nouveaux sommets au cours des prochaines années.

Détails

Publié le : 23 Septembre 2020

• Marché financier

Bonjour,

Nous espérons que vous avez profité du beau temps cet été!  

Après la baisse de l’économie au 2è trimestre, la croissance est revenue et les marchés boursiers ont fortement progressé.  En mars, la bourse a paniqué (baisse de 37% au plus bas). Malgré tout le soubresaut, on peut même penser terminer en positif pour 2020.  On peut retenir que c’est un bon moment pour investir quand la bourse chute fortement. 

Le secteur des technologies a mené la reprise, cependant, plusieurs entreprises de ce secteur se vendent maintenant à des ratios très élevés.  Nos gestionnaires recherchent toujours de bonnes entreprises disponibles à bons prix.  Ils ont trouvé de nombreuses opportunités au cours des derniers mois et ont été en mesure de bien positionner vos portefeuilles pour les années à venir.  Nous continuons de rechercher les opportunités afin de faire fructifier vos investissements.

Dans le contexte actuel, nous favorisons les rencontres par vidéoconférence, le tout fonctionne très bien et nous permet de faire le tour de votre dossier.  Merci de votre collaboration.

N’hésitez pas à nous contacter si vous avez des questions.

Merci et bonne journée 

Détails

Publié le : 16 Juin 2020

Bonjour,

Investissements verts

Avec l’ampleur de la crise sanitaire que nous avons vécue, nous souhaitons vous mentionner qu’il est possible d’avoir des investissements VERTS dans votre portefeuille. La majorité de nos gestionnaires sont accrédités aux normes ESG (environnement, sociale et gouvernance). Par contre, si vous souhaitez que vos investissements soient davantage impliqués aux niveaux de l’environnement (par exemple qu’ils n’aient pas de compagnies pétrolières), il existe des placements de ce type. Si vous voulez en savoir plus, simplement me le mentionner et nous pourrons en discuter.

Bureau sans papier

D’autre part, nous tenons à vous mentionner que notre bureau est maintenant 100% sans papier. Nous avons amélioré nos processus et optimisé l’utilisation de la technologie pour gagner en efficacité et nous permettre de mieux vous servir. Dorénavant, pratiquement la totalité des documents peuvent être signés électroniquement et de façon très sécuritaire. Vous serez appelé à utiliser la signature électronique dans les prochains mois, si ce n’est pas déjà fait.

Merci et bonne journée